По состоянию на 15 марта текущего года  в реестре требований кредиторов  «Народной кассы» значился 1071 пайщик – конечно, это не все члены кооператива, а лишь те, кто пожелал  побороться за свои вложения. Ещё примерно столько же пайщиков решили, что бороться за свои вложения – в данном случае дело неперспективное, и заявлений не писали.  Общий размер предъявленных к взысканию средств – 725,3 млн. рублей. Остаток денежных средств на счетах кооператива в 10 банках России по отчётным данным составляет всего 4 млн. рублей. Понятно, что если бы этих средств было намного больше, то сама проблема была бы намного меньше…

Сами пайщики в Юрьев-Польском и Кольчугине прямо утверждают, что источником их финансовых проблем стал председатель правления «Народной кассы» А.И. Сиднев. В каждом из райцентров обманутые вкладчики создали инициативные группы. По итогам общения с руководителем Юрьев-Польской группы В.Д. Марковым и был подготовлен данный материал.

Что нам стало известно.  Уголовное дело по ч.4 ст. 159 УК РФ, возбужденное следственным управлением МВД России по Владимирской области, по информации пайщиков, содержит уже более 5 эпизодов мошеннических действий, совершённых председателем правления КПК «Народная касса» А.И. Сидневым. Также в рамках дела отрабатывается схема незаконной деятельности Сиднева, связанной с подконтрольными ему другими кооперативами. (Известно, что А. И. Сиднев является руководителем 12 компаний и учредителем двадцати трёх (23).

            В отношении КПК Арбитражным судом введена процедура наблюдения, временным управляющим утвержден Дмитрий Владимирович Иванов, входящий в сводный реестр арбитражных управляющих, кандидатура его согласована с Центральным Банком РФ. Управляющий является руководителем стадии наблюдения, независимым экспертом, который обязан строго следить за действиями руководства КПК, в том числе не допустить процедуры фиктивного банкротства.

«Источник денежных средств есть – это просроченные займы как юридических, так и физических лиц, - считает Виктор Дмитриевич Марков, - По имеющимся у нашей инициативной группы данным, общий портфель займов составляет 570 млн. рублей. Это огромные деньги, вернув  которые мы смогли бы решить основную часть проблем пайщиков. Уже имеется  решение судов по просроченным займам на сумму около 170 млн. рублей. Это займы 300 заёмщиков из пятисот (500), являющихся должниками. Только председатель правления А.И. Сиднев должен кооперативу как заемщик более 100 млн. рублей».

Именно заключение договоров займа на убыточных условиях на крупные суммы привело кооператив к банкротной ситуации, считает В.Д. Марков, и видит в этом  преднамеренный умысел. При выдаче займов не выполнялось главное условие: максимальная сумма  займа не должна превышать 5 млн. руб., при этом заёмщик обязан представить два поручительства и залоговое имущество.

Ещё одно обстоятельство, которое удалось выяснить следственным органам и о котором стало известно представителям инициативных групп, может служить доказательством вины Сиднева. Оказывается у КПК «Народная касса» имелся договор на страхование с НКО ПОВС «Народные кассы» (директор А.И. Сиднев) №136, согласно которому пайщики кооператива  оплачивали страховой взнос в размере 0,1% в квартал от суммы личных сбережений в полном объёме за весь срок, на который оформлен договор. Так вот буквально за полтора-два месяца до начала печальных событий этот договор был «незаконно, досрочно и умышленно», как говорит В.Д. Марков, расторгнут. Чем мотивированы такие действия Сиднева?

В общем, на сегодняшний день вопросов гораздо больше чем ответов. Одно ясно -  величина активов кооператива значительно меньше суммы накопленных долгов. Исходя из финансовых документов кредиторская задолженность превышает дебиторскую на 104 млн. руб.  Как уже сказано выше, суммарный размер претензий составляет около 725 млн. рублей, и получить эти средства через продажу активов однозначно не получится. Согласно выписке из реестра недвижимости КПК от 26.01.2020 г., полученной в ответ на запрос внешнего управляющего, активы КПК состоят из 15 объектов: 6 земельных участков,  6 помещений и 3 зданий. Эти объекты размещены в Кольчугине, Юрьев-Польском и в Югре.

Сейчас у инициативных групп Кольчугина и Юрьев-Польского возникло противоречие во взглядах на то, как необходимо действовать в дальнейшем. Кольчугинцы во главе со своим руководителем инициативной группы А.Б. Козловым считают, что процедура банкротства необоснованно затягивается, что этап наблюдения проходит неэффективно и ничего не даёт. (Тут сложно не согласиться: пандемия делает своё чёрное дело.)

Инициативная группа из Юрьев-Польского напротив считает, что стадия наблюдения, разумеется, проведённая эффективно, позволит взыскать с заёмщиков определённую сумму, без которой возврат вкладов после банкротства КПК будет, прямо говоря, мизерным. То есть, как говорит В.Д. Марков, главные надежды обманутых пайщиков связаны именно с возвратом займов.

Мы, в свою очередь, не берёмся судить, чья позиция наиболее верна. Но в чём солидарны пайщики из Кольчугина и Юрьев-Польского – так это в том, что виновные во всех этих финансовых неприятностях человек или группа лиц должны быть привлечены к ответственности по всей строгости закона. А справедливость должна восторжествовать.

«Вор должен сидеть в тюрьме», - крылатой фразой из известного фильма подытожил всё сказанное В.Д. Марков.

Кого суд назовёт вором и преступником, мы пока можем только гадать или предполагать.

Намеченная в Кольчугине встреча вкладчиков КПК с временным управляющим Дмитрием Ивановым, не состоявшаяся по причине пандемии, перенесена на июнь, рассмотрение дела в Арбитражном суде приостановлено, рассмотрение отчёта временного управляющего КПК назначено на 7 сентября 2020 года в Арбитражном суде города Москвы.  

Будем следить за событиями.

М. Осенева