Пятница, March 05, 2021
Пятница, 10 July 2020 08:14

«Народная касса»: путь к преднамеренному банкротству

Автор
Оцените материал
(1 Голосовать)

18 июня в Юрьев-Польском состоялась незапланированная встреча пайщиков КПК «Народная касса» с временным управляющим Д.В. Ивановым, утвержденным Арбитражным судом г. Москвы при банкротстве кооператива  на стадию наблюдения. На ней присутствовали представители двух отделений КПК – Кольчугинского и Юрьев-Польского. По итогам встречи и был подготовлен данный материал материал.

Первым вопросом собравшиеся заслушали Д.В. Иванова. Он отметил, что формирование реестра кредиторов КПК продолжается, и к настоящему времени суммарный размер требований возрос до 1 миллиарда рублей. А также Д.В. Иванов был вынужден признать, что его требования в целях соблюдения прав кредиторов выполняются не на должном уровне, затребованная финансовая информация предоставляется не в полном объеме и не сразу. Вывод печальный: прав для исполнения возложенных на него обязанностей временному управляющему не хватает. Дмитрий Владимирович подтвердил: он выступает за ускорение перевода процедуры наблюдения в стадию конкурсного производства, которое предусматривает полное прекращение функций и прав руководящего органа компании-банкрота.

В заключение своего сообщения Иванов дал пояснения по порядку проведения собрания кредиторов, которое планируется организовать в форме заочного голосования.

            Представитель Кольчугинской инициативной группы обманутых пайщиков КПК «Народная касса»  Александр Борисович Козлов говорил о том, что банкротство

кооператива носит явно спланированный, преднамеренный характер - чтобы председателю избежать возврата выведенных огромных денежных сумм.  Версия преднамеренного банкротства имеет серьёзные фактические основания – а факты вещь упрямая – А.Б. Козлов при поддержке участников встречи представил полную хронологию печальных событий. 

            В результате разорительных крупных займов председателя к 2018 году убытки кооператива составили 84,167 млн. рублей (данные по бухгалтерскому балансу на 31.12.2017 г.), кооператив пришел к предбанкротному состоянию и держался за счёт поступлений от новых вкладчиков, которых становилось всё меньше. На деньги пайщиков председатель правления с 2014 г. строил свой «запасной аэродром» - отель  «Золотое кольцо», но стройка затянулась и требовала всё больше средств. Средства были взяты в подконтрольной председателю Сидневу А.И. группе кооперативов «Народная касса», «Партнер» (Владимирская область и ХМАО), «Поддержка» (Московская область) и других, а также через КПК второго уровня «Центральная народная касса» (далее ЦНК) у кооперативов, входящих в состав «ЦНК». Отель был построен и 23.05.2017 г. зарегистрирован Сидневым А.И. в личную собственность, но… оказался убыточным. Прибыль от деятельности отеля слишком мала для покрытия крупных займов - т.е. вернуть пайщикам изъятые у них сотни миллионов было невозможно изначально. Единственный выход в такой ситуации – списание всех долгов через банкротство. Но за подобные деяния закон предусматривает ответственность по ст. 196 УК РФ (преднамеренное банкротство). 

Кроме того, с целью недопущения ухудшения финансового положения, состояние кооператива должна контролировать саморегулируемая организация (СРО). Чтобы обойти контроль СРО, группа кооперативов «Народная касса», «Поддержка» и др. были включены в состав подконтрольной А.И. Сидневу СРО Союз «Народные кассы – Союзсберзайм» (где Сиднев А.И. занимал должность председателя Совета). Эта же СРО была использована для маскировки преднамеренного банкротства под банкротство в результате законных (!) действий Банка России.

            СРО была отведена роль стать наглядной и явной для всех «причиной» сбоев в работе кооперативов, а уже эти сбои выданы Сидневым А.И. за «истинную» причину банкротства. СРО в течение всего 2018 года систематически допускала многочисленные нарушения в своей работе. Деятельность СРО, в свою очередь, находится под надзором Банка России, который, выявив эти нарушения, целый год выдавал СРО практически ежемесячно одно за другим предписания устранить нарушения:

- от 29.05.2018 № 44-3-3/1301,

- от 23.07.2018 № 44-3-3/1798,

- от 17.08.2018 № 44-3-3/2014,

- от 24.08.2018 № 44-3-3/2082,

- от 13.09.2018 постановление Банка России № ЦА-44-ЮЛ-18-143 82/3140-1, 

- от 03.12.2018 № 44-3-3/2877,

- от 21.02.2019 акт инспекционной проверки Банка России № А1Н-И25-9-8/92ДСП, 
- от 20.03.2019 № 44.3-3/634.

            Поразительно! Но на все эти предписания СРО не реагировала. Такой  шквал предписаний однозначно обязывает директора СРО Е.В. Груданову и А.И Сиднева, как контролирующее СРО лицо и как председателя правлений группы кооперативов, принимать немедленные меры по устранению нарушений, ведь последствия приведут к закрытию СРО и дестабилизации работы всех включенных в СРО кооперативов, которые итак уже оказались убыточными и еле держались на плаву.  Но руководством СРО и А.И. Сидневым необходимых мер принято не было. 

            По истечении одного года нарушений закон предписывает Банку России отстранить злостного нарушителя, что и было сделано: 25.04.2019 г. приказом №ОД-944 Банк России, согласно ст.27 закона от 13.07.2015 г. №223-ФЗ, за неоднократные грубые нарушения в течение одного года требований Закона №223-ФЗ, нормативных актов Банка России и внутренних стандартов СРО - лишил статуса СРО в сфере финансового рынка.

Лишение статуса не означает ликвидацию СРО как юрлица, а даёт возможность СРО устранить нарушения и вновь стать действующей организацией. Однако, руководство СРО (находящейся в г.Юрьев-Польский) сразу уволило ряд сотрудников, параллельно распространяя негативную информацию среди пайщиков. Часть обеспокоенных пайщиков г. Юрьев-Польский стали требовать возврата своих сбережений. Вместо полной выплаты вкладов Сиднев обвинил во всём Банк России, скрыв настоящие причины: многочисленные нарушения СРО и обеднённый своими займами капитал кооперативов.

            Имея многолетний опыт в кооперации, более того, являясь членом совета при комитете Госдумы по финансовому рынку, участвуя в разработке законов и прекрасно зная законы, председатель знал о неизбежных мерах Банка России к СРО, и обязан  был заблаговременно подготовиться к вступлению в другую СРО – дабы не допустить перебоев в работе кооперативов.  Вместо этого вступление в новую СРО «Губернское кредитное содружество» произошло лишь 19.06.2020 г. (протокол №256). В нормальном кооперативе 1,5 месяца перебоев, т.е. отсутствия новых вкладчиков и их вкладов, не способно обвалить кооператив и сразу сделать его банкротом (ведь в обороте должны быть значительные средства, а также резервный фонд и поддержка КПК второго уровня «ЦНК»). Но капиталы «Народной кассы», «Партнера», «Поддержки» и «ЦНК» были растрачены.

            Заявления пайщиков на невыплаты сбережений в полицию, прокуратуру и суды фиксируются с 08.06.2018 г.  Последние годы кооператив работал уже как финансовая пирамида – что предусматривает ответственность по ст.172.2 УК РФ. 

27.05.2019 г. протоколом №02-15/19 правление кооператива принимает противозаконное решение выплачивать только проценты по вкладам. Пайщикам председатель навязывает переоформление вкладов на новый срок.

07.06.2019 г. председатель выжимает из кооператива, уготованного под банкротство, последние остатки – капитальные строения, приобретённые на кровные деньги всех пайщиков, оценочной стоимостью в 10 млн. отдаются в залог по дешёвке – за 3 млн. руб. гр. Яковлеву Д.Е. (по договору №1 от 07.06.2019 г.), вырученные 3 млн. уходят в неизвестном направлении.

В июле 2019 г. на наблюдательном совете в Кольчугино председатель докладывает, что банкротство «Народной кассы» осенью неизбежно, однако вновь подменяет причину банкротства  – называет подачу некоторыми пайщиками исков в суд на возврат своих сбережений, а не разорение кооператива своими займами.

            31.07.2019 г. по предложению председателя правление приняло решение прекратить приём новых сбережений (протокол 02-22/2019) – подведя кооператив вплотную к банкротству. На фоне поступающих сведений о спешной продаже председателем личной собственности (коттеджа в Юрьев-Польском, автотранспорта), пайщикам предлагается отказаться от получения сбережений минимум на полгода, и перевод в убыточный ПК «Народный» (к тому же являющийся безнадежным должником «Народной кассы»), заблаговременно учреждённый 04.05.2018г. председателем правления КПК «Народная касса» Сидневым А.И. и председателем правления КПК «Поддержка» также Сидневым А.И. с участием представителей обоих кооперативов.   

Отдельно нужно упомянуть про такое важное для спасения кооператива обстоятельство, как страховку сбережений.

Кооператив «Народная касса» должна была спасти выплата страховки, гарантированной договорами вкладов и не раз подтвержденной председателем на собраниях и встречах с пайщиками. Для этого КПК «Народная касса» был заключен договор страхования №0136 от 01.04.2019 г. с НКО ПОВС «Народные кассы», размер страховой суммы составлял  639 949 999,35 руб. Однако, в нарушение своих обещаний, 12.08.2019 г. Сиднев, одновременно являясь не только председателем правления КПК, но и директором НКО ПОВС «Народные кассы», меняет название кооператива с КПК на ПК и под этим предлогом расторгает договор страхования ответственности за невыплату сбережений №0136. Таким образом, страховка оказалась фикцией и использовалась как искусная приманка для обмана вкладчиков.

                Как видим, председатель вместо спасения кооператива, защиты интересов пайщиков делал всё, чтобы в первую очередь соблюсти свои личные интересы – за счет кооператива и пайщиков. Стоит отметить, что действия председателя были бы невозможны без сотрудников, получающих зарплату из денег пайщиков и обязанных работать на их благо. Однако, вопреки Уставу, закону сотрудники до сих пор не исполняют свои должностные обязанности – нет должной работы по взысканию взятых средств с должников, главный из которых – сам председатель и его фирмы. По информации Банка России, сумма займов, выданная кооперативом председателю и  связанным лицам, составляет внушительную сумму 145 миллионов рублей. Эти деньги могут существенно снизить долги перед пайщиками. Несмотря на наличие в кооперативе должностных лиц-юристов с высокой квалификацией, подача исков откладывалась даже вопреки требованию собрания уполномоченных, направленного ещё 03.12.2019 г. начальнику правового отдела кооператива Потаповой Е.В. И лишь 25.02.2020 г. письменное требование назначенного арбитражным судом временного управляющего Д.В. Иванова предъявить иски должникам, заставило сотрудников наконец составить иски в суд. Но (!) иски поданы с нарушениями (без уплаты госпошлины и без документального обоснования отсрочки уплаты), и суд не мог принять их к производству. Не поданы заявления в полицию и прокуратуру на неправомерные действия председателя, сотрудников, нарушивших Устав и действующее законодательство. А.И. Сиднев свыше полугода не платит даже проценты со своих займов (а это 2 млн. руб. ежемесячно) – и вновь сотрудники закрывают глаза. А есть ещё крупные должники С.И.Кузнецов, О.В. Гальстер и др.

Время процедуры наблюдения, предоставленное арбитражным судом для стабилизации состояния кооператива, используется сотрудниками не для спасения и оздоровления кооператива, а работает на председателя, позволяя уйти от возврата сбережений пайщикам – теперь уже путём личного банкротства председателя как физлица: АО ЮК«Эксперт» (г. Иркутск) подала иск в арбитражный суд г. Москвы (дело А40-41916/20-71-77Ф от 11.03.2020 г.) на признание гражданина А.И. Сиднева банкротом – а с банкрота, как известно взять уже нечего. Появился серьёзный риск потерять возможность вернуть сбережения пайщикам через суд путём реализации имущественного комплекса отеля «Золотое кольцо» и через субсидиарную ответственность контролирующих лиц: по закону не только председатель, но и учредители (а их 15 человек) отвечают всем своим имуществом, а также такие должностные лица как главный бухгалтер. Давно стоит вопрос – в чьих интересах до сих пор работают сотрудники, не стесняющиеся получать зарплату из остатков денег пайщиков (в большинстве – с бедных пенсионеров) ? 

По уставу КПК «Народная касса» все вопросы создания, вступления в союзы и выхода из них, преобразования кооператива в другую организационно-правовую форму, принятие решений о реорганизации и ликвидации относятся к исключительной компетенции общего собрания пайщиков. Однако от пайщиков ХМАО поступают сведения об их агитации по переходу в свежий кооператив «Надежда», зарегистрированный 15.04.2020 г. в г.Югорск, теперь уже на имя пайщика «Народной кассы» Л.Ф. Михайлова. Мы не исключаем, что руководитель КПК задумал очередную схему реорганизации, которая для большинства пайщиков может привести ситуацию в кооперативе к ещё более тяжелым последствиям.

В сложившихся обстоятельствах необходимо как можно быстрее переходить в стадию конкурсного производства, чтобы отстранить бездействующих и саботирующих сотрудников и напрямую уже от конкурсного управляющего и кредиторов подать иски по признанию невыгодных кооперативу сделок незаконными для возврата выведенных у пайщиков средств. Однако сотрудники чинят препятствия даже временному управляющему: с целью затянуть отчёт временного управляющего для арбитражного суда бухгалтерией не предоставлен баланс за 2019 г., руководство рассчитало главбуха Н.Н. Торопину и даже не позаботилось о найме нового гл. бухгалтера для исполнения требований арбитражного суда и действующего законодательства.

Действия сотрудников и их роль в преднамеренном банкротстве должны получить соответствующую оценку правоохранительных органов, в том числе в рамках расследуемого УМВД Владимирской области уголовного дела.

Представитель Юрьев-Польского отделения Виктор Дмитриевич Марков говорил о том, какие последствия может повлечь перенос даты отчёта временного управляющего с 7 сентября на 13 июля. Прежде всего, времени на подготовку уже не остаётся, и заранее известно, что участникам придётся в заочной форме голосовать по 10 бюллетеням.

ФЗ №127-ФЗ полномочия.

 

Участники встречи и другие обманутые вкладчики выразили пожелание завершить данный материал таким обращением:

«Просим считать данный материал официальным обращением в МВД, СК РФ, прокуратуру от имени пострадавших пайщиков». 

Подготовлено по материалам протокола встречи

 

Прочитано 1027 раз
Другие материалы в этой категории: « Ремесло сапожника Стройка года »